基金的單位凈值累計(jì)凈值是什么意思（基金中單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思）

關(guān)于基金的單位凈值累計(jì)凈值是什么意思，基金中單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思這個(gè)問(wèn)題很多朋友還不知道，今天小六來(lái)為大家解答以上的問(wèn)題，現(xiàn)在讓我們一起來(lái)看看吧！

1、基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的 真實(shí)業(yè)績(jī)水平。

2、一般說(shuō)來(lái)，累計(jì)凈值越高，基金業(yè)績(jī)?cè)胶谩?/p>

3、最新凈值應(yīng)該說(shuō)主要是提供一種即時(shí)的交易價(jià)格參考，投資者選擇基金時(shí)不能只看最新凈值的高低，切忌“貪便宜”；分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現(xiàn)的還是基金的收益實(shí)現(xiàn)能力，分紅業(yè)績(jī)實(shí)際上是可以通過(guò)累計(jì)凈值得到反映的，因此，從投資者進(jìn)行基金業(yè)績(jī)比較的角度來(lái)說(shuō)，基金累計(jì)凈值應(yīng)該是比最新凈值和分紅更重要的指標(biāo)。

4、 基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。

5、單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。

6、單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)。

7、 其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

8、 例如：某基金管理管理公司的證券賬戶總市值為4500萬(wàn)，其他資產(chǎn)項(xiàng)目為500萬(wàn)，負(fù)債項(xiàng)目為500萬(wàn)，那么基金資產(chǎn)凈值為4500萬(wàn)，如果基金發(fā)行總份額（注：開放式基金是可變的）為1000萬(wàn)份，那么該基金的單位凈值為4.5元。

本文分享完畢，希望對(duì)大家有所幫助。

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