三年四換基金經(jīng)理 平安養(yǎng)老2045FOF未迎“開放日”卻遭“清盤”

關(guān)于三年四換基金經(jīng)理 平安養(yǎng)老2045FOF未迎“開放日”卻遭“清盤”,這個很多人還不知道，今天瀾瀾給大家說一說，現(xiàn)在讓我們一起來看看吧~.~！

????????《電鰻財(cái)經(jīng)》文/林妍

????????5月17日，平安基金發(fā)布的一紙清盤公告，徹底擊碎了平安養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)持有人的幻想。

????????這只基金的清盤，引發(fā)市場唏噓?！峨婗犡?cái)經(jīng)》發(fā)現(xiàn)，該基金成立三年卻出現(xiàn)四換基金經(jīng)理，如此頻繁的更換基金經(jīng)理難免讓市場質(zhì)疑聲四起。

????????未等到首個“開放日”

????????據(jù)《電鰻財(cái)經(jīng)》觀察，平安養(yǎng)老2045FOF成立于2021年4月20日，按照合同約定，在基金合同生效三年之日如果規(guī)模低于2億元人民幣，合同將自動終止，基金進(jìn)入清算。

????????2024年4月22日，平安基金發(fā)布公告，截至4月20日日終，平安養(yǎng)老2045FOF基金的基金規(guī)模低于2億元人民幣，故觸發(fā)上述《基金合同》約定的終止情形，《基金合同》自動終止，基金管理人將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、基金合同等規(guī)定對本基金進(jìn)行清算。公告還稱，2024年4月20日為該基金最后運(yùn)作日，自4月21日(含該日)起，該基金進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序，并停止收取基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。

????????實(shí)際上，該基金已自4月15日起暫停辦理申購、定投業(yè)務(wù)。

????????5月17日，平安基金披露了平安養(yǎng)老2045FOF基金的清算報(bào)告，稱截至2024 年 4 月 20 日，該基金的基金份額總額4566萬份，基金份額凈值 0.8213 元，凈資產(chǎn)合計(jì)3749.93萬元。

????????需要注意的是，平安養(yǎng)老2045FOF基金是一只5年持有期的基金，尚未達(dá)到第一個開放日。在首發(fā)募集時(shí)買入的投資者，則要等到基金清盤后才能拿到資金。

????????頻繁換人致業(yè)績虧損

????????翻閱基金2024年一季報(bào)，發(fā)現(xiàn)平安養(yǎng)老2045FOF基金不但跑輸基準(zhǔn)收益率，虧損較為嚴(yán)重。數(shù)據(jù)顯示，在一季度，該基金的基金份額凈值增長率為-6.84%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率-0.09%。該基金在季報(bào)中表示，報(bào)告期內(nèi)，該基金整體權(quán)益?zhèn)}位低于權(quán)益中樞。鑒于今年以來 A 股波動加大，該基金增加多國別的權(quán)益 ETF，盡可能降低持倉的波動，分散投資，增加投資收益來源的多元性。一月份市場下跌過程中，止損減倉小市值基金持倉導(dǎo)致錯過 2 月中旬開始的反彈機(jī)會。整體而言，該基金在后續(xù)投資運(yùn)作過程中，將保持組合處于穩(wěn)健均衡狀態(tài)。

????????據(jù)天天基金網(wǎng)數(shù)據(jù)，截至2024年4月19日，平安養(yǎng)老2045FOF基金近一年回報(bào)率為-15.97%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于同類基金-6.06%的平均業(yè)績，在234只同類基金中位居第201名;今年以來，該基金更是出現(xiàn)了逆勢下跌，回報(bào)率為-9.64%，而同期同類基金平均回報(bào)率為0.73%，在可比的280只同類基金中排名第275名。

????????顯然，業(yè)績墊底是該基金清盤的主要導(dǎo)火索。實(shí)際上，最讓基金持有人耿耿于懷的還是該基金在三年內(nèi)四換基金經(jīng)理。

????????過去的三年內(nèi)，平安養(yǎng)老2045FOF基金共更換了四次基金經(jīng)理，現(xiàn)任基金經(jīng)理尚瓊在2023年4月19日和李正一一起管理，今年1月16日，李正一離任，由尚瓊獨(dú)自管理。

????????業(yè)內(nèi)人士表示，頻繁更換基金經(jīng)理反映了基金公司在人才管理、團(tuán)隊(duì)建設(shè)和投資策略上的不穩(wěn)定。這種不穩(wěn)定可能導(dǎo)致基金管理的不連貫性和缺乏長期規(guī)劃，進(jìn)而影響基金的業(yè)績表現(xiàn)。頻繁更換基金經(jīng)理可能導(dǎo)致投資者對基金公司和基金經(jīng)理的信任度降低。這種不信任可能導(dǎo)致投資者贖回基金份額，進(jìn)一步加劇基金的業(yè)績下滑和規(guī)?？s小，最終導(dǎo)致清盤。對于基金公司而言，面對旗下基金的清盤，是一個重要的反思和改進(jìn)的機(jī)會，應(yīng)該審視自身在人才管理、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的不足，并采取措施加以改進(jìn)。唯有人才管理和投資策略的連續(xù)性，才能提升基金的長期業(yè)績和穩(wěn)定性。

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